Tesorería
Planificar liquidez y gestionar vencimientos, órdenes de cobro y pago, riesgos de impago y conciliaciones con el banco virtual.
¿Para qué sirve esta aplicación?
Planificar liquidez y gestionar vencimientos, órdenes de cobro y pago, riesgos de impago y conciliaciones con el banco virtual.
Un cliente se retrasa quince días y quedan 4.500 € por pagar; el alumnado calcula la brecha, solicita una póliza simulada y compara su coste con el aplazamiento al proveedor.
Proceso administrativo, paso a paso
Secuencia prevista desde el inicio de la operación hasta su cierre y conservación de evidencias.
- 01
Consultar saldo conciliado y saldo disponible.
- 02
Importar vencimientos de facturas y nóminas.
- 03
Elaborar previsión temporal de entradas y salidas.
- 04
Detectar déficit o exceso previsto.
- 05
Proponer actuaciones de cobro, aplazamiento o financiación.
- 06
Solicitar autorización según importe.
- 07
Generar orden de pago o solicitud de cobro.
- 08
Conciliar movimientos devueltos por banco fp360.
- 09
Ajustar previsión y emitir informe de tesorería.
7 pantallas y pestañas documentadas
La maqueta superior establece la identidad visual. Las siguientes vistas están especificadas para desarrollarse con ese mismo lenguaje: menú lateral, cabecera, indicadores, tablas, formularios y paneles contextuales.
01Resumen financiero
Saldos, cobros y pagos a 30 días, alertas y curvas por semanas
Cambiar horizonte, abrir escenario
Saldo bancario y previsión son conceptos distintos.
02Cobros
Cartera de facturas, fechas de vencimiento, pagos parciales e incidencias
Registrar previsión, reclamar, conciliar
Ninguna previsión equivale a cobro efectivo.
03Pagos
Calendario de proveedores, nóminas y tributos simulados
Preparar remesa, autorizar, enviar al banco
Evitar pagos duplicados y fuera de autorización.
04Previsión
Calendario de flujo de caja y supuestos de retrasos
Simular escenarios, comparar
Recalcular sin mutar datos reales hasta aprobar.
05Conciliación
Movimientos bancarios versus apuntes y documentos internos
Conciliar, investigar diferencia
No conciliar importes incompatibles por defecto.
06Financiación
Comparador de préstamo, póliza, aplazamiento y descuento
Solicitar producto, analizar coste
Oferta y aprobación proceden de Banco FP360.
07Informes
Riesgo de liquidez, antigüedad de saldos y previsiones
Exportar y remitir a dirección
Mostrar supuestos utilizados.
Reglas que garantizan operaciones coherentes
- No duplicar órdenes ya procesadas.
- Ningún pago altera saldo sin asiento bancario.
- Flujo proyectado no cambia saldos.
- Detectar saldos negativos según límites bancarios.
- Descuento de efectos solo sobre efectos elegibles.
- Separar calendario fiscal real y simulado.
Incidencias previstas
- Cobro duplicado.
- Transferencia rechazada.
- Vencimiento en festivo simulado.
- Falta de fondos.
- Devolución bancaria.
Qué aprenderá el alumnado
- Interpretar previsiones y saldos.
- Priorizar obligaciones.
- Evaluar costes de financiación.
- Realizar conciliación documentada.
Las actuaciones se relacionarán con el portafolio y los criterios de evaluación de cada módulo. La corrección automática verificará datos y reglas objetivas; las decisiones abiertas requerirán evidencias y rúbricas.
Documentación técnica de Tesorería
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